よくあるご質問/中級編 投資信託をお持ちの方に知っておいていただきたいこと
A20.
基準価額は日々変動します。基準価額は組入れられている株式や債券等の価格、為替レートなどを元に、日々計算されます。
A21.
決算ごとに発行される運用報告書(定期分配型ファンドのように決算が年2回以上ある投資信託は半年に1度発行)によって、知ることができます。また投資信託によっては、月1回発行されるマンスリーレポートや、四半期毎に発行される四半期報告書などもあります。

マンスリーレポートは各ファンドページの「レポート」をご覧ください。
ファンドは「ファンド検索」http://www.nikkoam.com/products/fundsearchより検索していただけます。
A22.
委託会社が、投資信託ごとに定められている分配方針に従って、分配金額を決定します。
A23.
決算日に運用の成果として分配が行われた場合に、受け取ることができます。分配金の支払日については、目論見書(投資信託説明書)及び約款に定められています。なお、分配金再投資コースでお申し込みの場合は、分配金から税金などを差し引いた後、決算日の基準価額を前提に、無手数料で再投資されることとなります。
A24.
お申し込みから換金(解約)までご負担いただく主な費用や税金は以下のものがあります。詳しくは投資信託の目論見書(投資信託説明書)をご確認ください。
かかる時期
費用または税金名
金額
申込時
お申込手数料
販売会社によって異なる
保有時
信託報酬
投資信託によって異なる
監査費用
投資信託によって異なる
売買委託手数料等
投資信託によって異なる
収益分配時
所得税・地方税
投資信託によって異なる
換金(解約)時
換金手数料
投資信託によって異なる
信託財産留保額
投資信託によって異なる
所得税・地方税
投資信託によって異なる
償還時
所得税・地方税
投資信託によって異なる
A25.
初級編「信託報酬とは、どんなものですか?」をご覧ください。
A26.
追加型投資信託ならば、原則としていつでもお申込みいただくことができます。(ただし、投資信託によってはお申込み、ご換金に制限がある場合があります。)
A27.
原則として可能です。ご換金単位は販売会社にお尋ねください。
(ただし、投資信託によってはご解約不可日がある場合があります。)