Tracersシリーズ第8弾は、実質的に米国の中小型株に投資ができる投資信託「Tracers S&P1000インデックス（米国中小型株式）」です。

新NISAが始まってから、S&P500指数や全世界株式指数をベンチマークとするインデックスファンドが、人気になっています。株式への投資は、じっくり資産形成をするときのセオリーの一つであり、これらのファンドは低コストで提供されるものも多いことから、資産形成に適しているといえます。

そうした中で、私たちが「S&P1000指数」に注目した理由は、主に2つあります。

1つ目は、長期的に高いリターンを獲得することができていた点。

株式をポートフォリオに加えるのは、資産を成長させるエンジン役を期待してのことであり、長い目で見て良好な実績が不可欠です。その点、S&P1000指数は高い実績を備えており、今後も米国の成長とともに上昇を続けてくれるという期待が持てます。

2つ目は、大型株のファンドと組み合わせることで、ポートフォリオの分散が高まる点。

S&P500指数や全世界株式指数は、大型株式が中心の指数です。そうしたインデックスファンドなどを持っている人にとっては、投資対象のサイズが異なる投資信託が、株式ポートフォリオの分散を高めてくれます。

「集中」と「分散」は、投資の重要な視点ですが、当ファンドでは「分散」に注目しました。分散というと、「リスクを低減すること」に焦点が当たりがちです。しかし、S&P1000指数は、米国中小型株式という、成長力が期待できる資産が対象となっています。

株式を使って積極的に資産形成をしたいという人にとって、株式以外を組み合わせる分散は検討しがたいことだと思います。しかし、同じ株式でも、その中身によって特性や優位な局面が異なるため、大型株とS&P1000指数を組み合わせる分散でも、リスクの低減とリターンの安定化が期待できます。

2024年5月に投入した「Tracers S&P500トップ10インデックス（米国株式）」は、米国の超大型株に特化しており、ポートフォリオにおける特定の銘柄への集中度合いを高めるものでした。一方、今回のファンドは、保有しているファンドとの組み合わせで、さらに幅広い米国株式への投資を可能にしてくれるものです。

基本となるS&P500指数や全世界株式指数のインデックスファンドに、当ファンドをどのように加えるか。株式ポーフォリオにおける「サイズの分散」という視点で、当ファンドを活用していただきたいと思います。

Tracers S&P500トップ10インデックス（米国株式）のリスク・費用